经历了去年的全球经济危机和市场震荡之后,亚太区的富豪元气大伤。
13日,美林全球财富管理与凯捷顾问公司发布了2009年《亚太区财富报告》。截至去年底,亚太区的富裕人士(净资产100万美元以上)人数与上年比减少了14.2%至240万人,整体财富缩减了22.3%至7.4兆美元。而净资产3000万美元以上的超富裕人士的财富更缩水了35.1%,人数减少了29.6%。其中降幅最大的是香港,富裕人士人数下降61.3%至3.7万人。
中国与日本,去年占据了亚太区富裕人士总数以及财富总值的71.9%与65.8%,其中,中国的富裕人士数目减少了11.85万至36.4万人,排名全球第四,整体财富下跌20.7%至1.7兆美元。
美林全球财富管理大中华区董事总经理刘昌欣表示,“在未来十年,亚太区富裕人士的整体财富,预计将以每年8.8%的速度攀升,中国的财富成长率增速每年约12%。未来中国富裕人士对海外地区的投资配置比例将会增加,从2008年的17%调高到2010年的29%。”
现金投资倾向进一步升温
亚太区的富裕人士在2008年提高了对比较安全和简单资产的配置,以保障财富。因此,对现金与存款类资产、不动产的配置比例提升,以及集中于本区域投资,是去年亚太富豪们的投资特点。
一直以来,与其他区域富裕人士相比,亚太区富裕人士更偏好现金类投资,这种倾向在去年进一步升温。数据显示,亚太区富裕人士持有的现金类资产从2007年占投资组合的25%,增加到去年的29%,其中台湾富裕人士的现金/存款配置比例最高达到41%,日本也高达30%。而全球的平均水平为21%。
同时,在亚太区,不动产一直以来都是重要的致富之本,在2008年,这类投资占亚太区富裕人士金融资产的22%。在房价暴跌之际,亚太区市场的投机购买活跃,规避通胀风险可能也是刺激房产购置的另一大因素。
由于2008年亚太区的股市暴跌引发抛售潮,各市场的富裕人士纷纷降低了对股票的配置。到2008年底,股票仅占亚太区富裕人士财富配置的23%,同比下降3%。在澳洲,富裕人士对股票配置由38%降低至25%,香港富裕人士的持股比例则从33%降至21%。
刘昌欣表示,去年香港富裕人士的财富总值缩减了65.4%至1810亿美元,股市的暴跌是重要原因。随着今年区内股市的回升,大家都不想错过获利的机会,股票配置的比例肯定会提升。
此外,在全球市场充满不确性的形势下,亚太区富裕人士也偏爱本区域内的投资,本区和国内市场投资从53%上升到67%。凯捷金融服务亚太区业务部主管ArvinndSudaresan说,“短期内,资本保障将仍旧是本区富裕人士的主要目标。随着市场复苏和风险承担意愿回升,预期亚太区富裕人士将采取较平衡的投资方式,并逐渐增加对其他区域的配置。”







